Ismerje meg ügyfeleit ellenőrzőlista

Az ügyfelekkel kapcsolatos alapvető információk birtoklása kulcsfontosságú az ügyfelek megértéséhez.

Miért fontosak az alapvető információk?

Ez az információ kulcsfontosságú az ügyfelekkel szembeni bizalom kialakításához. Ha mélyebb szinten megérti őket, akkor jobb szolgáltatást és termékeket tud majd biztosítani számukra. Ez viszont hűséges ügyfélbázishoz vezet, amely folyamatosan támogatja vállalkozását.

Hogyan szerezhető be az alapvető információ?

Ezt az információt úgy szerezheti meg a legegyszerűbben, ha ügyfelei online vagy személyesen kitöltik. Ügyeljen arra, hogy a folyamat a lehető legegyszerűbb legyen. Tartalmazzon olyan adatokat, mint:

• név
• születési dátum
• cím
• elérhetőségek (pl. e-mail cím és telefonszám)

Milyen eszközöket kell használni az alapvető információk megszerzéséhez?

• ügyfélkapcsolat-menedzsment (CRM) rendszer
• ügyfél adatbázis
• egyszerű táblázat

Az ügyfelek megértésének következő lépése a személyazonosságuk igazolása. Ezt államilag kibocsátott személyi igazolvánnyal, például útlevéllel vagy jogosítvánnyal lehet megtenni.

Miért fontos a személyazonosság igazolása?

Megerősíti, hogy az ügyfél az, akinek mondja magát, és segít felmérni a velük folytatott üzletmenettel kapcsolatos kockázatokat.

Hogyan szerezzünk személyazonossági igazolást?

A legjobb módszer, ha az ügyfél személyesen vagy elektronikusan átadja Önnek személyi igazolványának másolatát. Ügyeljen arra, hogy az eredetit biztonságos helyen tárolja, mert szüksége lesz rá a nyilvántartásához. Ezenkívül ellenőriznie kell az azonosítót egy megbízható adatbázissal, például a Nemzeti Identitási Adatbázissal.

Milyen eszközöket kell használni a személyazonosság igazolására?

• megbízható személyazonossági adatbázis
• kormány által kiadott azonosító
• UID/útlevél, jogosítvány vagy választói igazolvány
• aktuális, állam által kiállított személyi igazolvány
• bármely bank által kibocsátott érvényes betéti vagy hitelkártya

Az ügyfelek megértésének következő lépése, hogy igazolja címüket, hogy megbizonyosodjon arról, hogy ott élnek, ahol azt állítják.

Miért fontos a lakcím igazolása?

Megerősíti az ügyfél személyazonosságát, és segíthet megelőzni a csalást.

Hogyan szerezhető be a lakcím igazolása?

A legáltalánosabb módja a közüzemi számla vagy más hivatalos dokumentum kérése, amely tartalmazza az ügyfél nevét és címét. Használhat olyan szolgáltatást is, mint a LexisNexis, hogy ellenőrizze adatait.

Ha az ügyfélnek nincs fizikai címe, kreatívnak kell lennie, és más módokat kell keresnie személyazonosságának és tartózkodási helyének megerősítésére.

Milyen eszközöket kell használni a lakcím igazolására?

• közüzemi számla (pl. villanyszámla) másolata igazolható címmel
• vízum/vezetői engedély digitális képpel
• bejegyzett adásvételi szerződés vagy lakhatási bérlet másolata
• bármely személyazonosító okmány a házastárs nevére

Ahhoz, hogy megismerje ügyfeleit, meg kell értenie kockázati profiljukat.

Miért fontos a kockázati profil alkotás?

A kockázati profil segít meghatározni az ügyfél befektetési céljait, időhorizontját és kockázati toleranciáját. Elengedhetetlen, hogy megismerje ügyfelei kockázati profilját, hogy jobban össze tudja hozni őket a megfelelő termékekkel és szolgáltatásokkal.

Hogyan határozza meg az ügyfél kockázati profilját?

Az ügyfél kockázati tényezőinek meghatározására többféle módszer létezik. Az egyik módja az, hogy közvetlenül kérdez rájuk, a másik pedig egy kérdőív vagy eszköz használata, amely segít összegyűjteni ezeket az információkat.

Ha ez megvan, elkezdheti termékeit és szolgáltatásait a számukra megfelelő ügyfelekkel párosítani.

Milyen eszközöket kell használni az ügyfelek kockázati profilalkotásához?

• kérdőív
• befektetési célok
• idő horizon
• kockázattűrés

Ez némileg eltérhet a cég típusától függően.

Miért fontos az alapvető céginformációk megszerzése?

Ez az információ segít megelőzni a csalásokat és felmérni a vállalattal folytatott üzleti tevékenységhez kapcsolódó kockázatokat.

Hogyan szerezhető be az alapvető céginformációk?

Az egyik módszer a cég keresése a Google-on. Egy másik lehetőség egy olyan szolgáltatás használata, mint a LexisNexis. Általában szüksége lesz:

• a cég teljes neve
• a cég bejegyzett címe
• cégjegyzékszám
• ÁFA regisztrációs szám (ha van)
• elérhetőségek (pl. e-mail cím és telefonszám)

Milyen eszközöket kell használni az alapvető céginformációk megszerzéséhez?

• Google kereső
• LexisNexis
• kérdőív

A vállalat típusa vagy státusza egy másik szempont, amelyet érdemes figyelembe venni.

Miért fontos ismerni a cég típusát/státuszát?

A vállalat mérete például jelezheti vásárlóerejét. Az iparág ismerete pedig segíthet jobban megérteni az ügyfelei által használt nyelvet és a napi kihívásokat.

Hogyan lehet megtudni egy cég típusát/státuszát?

Az egyik módja, hogy megkeressük a Hoovers oldalán. Ezt az információt úgy is megtalálhatja, ha rákeres a cégre a Google-on, és megnézi a „Rólunk” oldalát. Végül közvetlenül is megkérdezheti őket, és megerősítheti egy e-mailben vagy telefonhívásban.

Milyen eszközöket kell használni egy cég típusához/státuszához?

• Hoovers
• Google
• e-mail/telefonhívások

Mivel foglalkozik ez a cég? Más szóval, mi a vállalkozásuk jellege?

Miért fontos ismerni egy vállalat tevékenységének természetét?

Ez segíthet meghatározni, hogy milyen termékek vagy szolgáltatások iránt érdeklődhetnek.

Hogyan lehet megtudni egy cég tevékenységének természetét?

Az alábbiakban felsoroljuk azokat a kérdéseket, amelyeket fel kell tenni nekik, hogy jobban megértsék az Ön által keresett vállalatot.

• Mi az üzleti modelljük?
• Milyen iparágban működnek?
• Mik az alapértékeik?
• Milyen termékeket vagy szolgáltatásokat kínál ez a cég?
• Vannak olyan új termékeik vagy szolgáltatásaik, amelyeket jelenleg hirdetnek?
• Melyek a legnépszerűbb termékeik vagy szolgáltatásaik?

Milyen eszközöket használjunk ehhez a kutatáshoz?

• cég honlapja – rólunk oldal
• hívja fel őket
• olvasson online véleményeket – olyan oldalakat, mint a G2, Capterra

Meg kell erősítenie a cég bejegyzett címét.

Miért fontos egy cég bejegyzett címének megerősítése?

Ez segít abban, hogy a cég legitim legyen, és ne próbáljon meg eltitkolni semmit.

Hogyan lehet ellenőrizni egy cég bejegyzett címét?

Az egyesült államokbeli székhelyű vállalkozások esetében az egyik lehetőség az, hogy megkeresik a cég regisztrációs adatait abban az államban, ahol a bejegyzést bejegyezték. Egy másik lehetőség az, hogy az állammal megkeressük a társaság alapító okiratát. Végül érdeklődhet a cég bejegyzett megyéjének megyei jegyzőjénél.

Milyen eszközöket kell használni a cég bejegyzett címének megerősítéséhez?

• Google Maps
• LexisNexis

Szintén fontos megerősíteni a társaság igazgatóinak személyazonosságát.

Miért fontos a rendezők személyazonosságának megerősítése?

Az igazgatók azok az emberek, akik irányítják a céget. Ezért fontos tudni, kik ők és milyen hátterűek.

Hogyan lehet ellenőrizni a rendezők személyazonosságát?

Kérje meg tőlük a teljes nevüket, születési dátumukat és jelenlegi címüket. Ezenkívül kérnie kell az útlevelük vagy a vezetői engedélyük másolatát. A nyilvános nyilvántartásokban is ellenőrizheti személyazonosságát. A lényeg az, hogy szánjon időt egy vállalat igazgatóinak személyazonosságának megerősítésére, mielőtt üzletet köt velük.

Milyen eszközöket használjunk a rendezők személyazonosságának megerősítésére?

• Google kereső
• LinkedIn
• Company House (az Egyesült Királyságban)

Az Egyesült Királyságban, Európában és Ausztráliában működő cégekre vonatkozik.

Miért fontos a cég hivatkozási számának beszerzése?

Segítségével megértheti üzleti modelljüket és méretüket.

Hogyan lehet megtudni a cég hivatkozási számát?

A legjobb módszer, ha közvetlenül megkérdezi őket. Ezeket az információkat a weboldalukon is megtalálhatja, vagy ha rákeres a cégre a Google-on.

Milyen eszközökkel szerezhető meg a cég hivatkozási száma?

• cég honlapja
• keresőmotorok, például a Google
• kérdezze meg közvetlenül a céget

Egy vállalat hitelminősítése jól mutatja pénzügyi állapotát.

Miért fontos tudni egy cég hitelminősítését?

Segíthet megérteni a vállalat pénzügyi helyzetét és azt, hogy képes-e időben fizetni.

Hogyan lehet megtudni egy cég hitelminősítését?

Az egyik módja a vállalat pénzügyi kimutatásainak és a lehetséges kockázatoknak a felkutatása. A másik, hogy megkeresi a cég pénzügyi jelentését egy hitelügynökségnél.

A jó hitelminősítés jellemzően a „befektetési fokozat” feletti, ami azt jelenti, hogy a vállalat alacsony kockázatú befektetés, a rossz hitelminősítés pedig jellemzően a „befektetési besorolás” alatti érték, ami azt jelenti, hogy a vállalat magas kockázatú befektetés. Ha egy vállalatnak nincs hitelminősítése, az azt jelentheti, hogy túl új ahhoz, hogy besoroljon, vagy hogy nincs jó pénzügyi helyzetben.

Milyen eszközöket érdemes használni egy vállalat hitelminősítésének nyomon követésére?

• riasztásokat állíthat be egy hitelügynökséggel
• használjon pénzügyi nyomkövető eszközt, mint például a Bloomberg vagy a Reuters a pénzügyi tevékenység vizsgálatához

Győződjön meg arról, hogy olyan információkat kap, mint a fiókcím és az ügyfélszámlaszám, a Swift-kód és az IBAN.

Miért fontos tudni egy cég banki adatait?

Képet ad arról, hogy a vállalat hol végzi banki tevékenységét, és milyen pénzügyi múlttal rendelkezik. Ez az információ arra is használható, hogy felderítse a céget, ha tartozása van Ön felé.

Hogyan lehet megtudni egy cég banki adatait?

A legjobb módja annak, hogy megtudja a vállalat banki adatait, ha közvetlenül megkérdezi őket. Ezt az információt a weboldalukon vagy a pénzügyi bejelentéseik után is megtalálhatja.

Milyen eszközöket használjunk banki információk megszerzéséhez?

• A SEC Edgar adatbázisa nyilvános vállalatok pénzügyi tranzakcióit tartalmazza
• A D&B Hoovers részletes profilokat biztosít a vállalatokról, beleértve a banki információkat is
• a cég honlapja – “Kapcsolatfelvétel” vagy „Rólunk” oldal

Egy másik fontos dolog, amit tudnia kell az ügyfelekről, azok az emberek, akik a műsort vezetik, beleértve a vállalat igazgatóit, partnereit és tulajdonosait.

Miért fontos ismerni a vállalat érintettjeit?

Segíthet megérteni a vállalat döntéshozatali folyamatát, és némi betekintést nyújthat a vállalati kultúrába is.

Hogyan lehet megismerni a vállalat érintettjeit?

Készítsen listát a vállalat partnereiről, igazgatóiról és tulajdonosairól, majd végezzen kutatást mindegyiken. Próbáljon meg minél többet megtudni a hátterükről, érdeklődési körükről és a vállalattal kapcsolatos céljaikról. Ez segít megérteni, hogyan gondolkodnak és mi motiválja őket.

Milyen eszközöket érdemes használni a vállalat érintettjeinek megismeréséhez?

• cég honlapja
• keresőmotorok, például a Google
• kérdezze meg közvetlenül a céget

A tanúsítványok olyan jogi dokumentumok, amelyek a társaság alapítását, tulajdonjogát és a szabályoknak való megfelelést mutatják. Az olyan dokumentumok, mint a létesítő okirat, az inkumencia, az okirat, valamint az alapszabály és a jó minősítés, képet adhatnak a vállalat felépítéséről.

Miért fontosak a tanúsítványok?

Segíthetnek megérteni egy vállalat felépítését és működését.

Hogyan szerezhető be az összes vonatkozó tanúsítvány?

A tanúsítványok legegyszerűbb módja az, ha magától a cégtől kéri le azokat. Megtalálhatja őket a helyi Kereskedelmi Kamaránál vagy online is a cégnyilvántartási adatbázisokon keresztül.

Milyen eszközöket kell használni a tanúsítványok megszerzéséhez?

• kérdezze meg a céget
• helyi Kereskedelmi Kamara
• online cégnyilvántartási adatbázisok

Minden vállalatnak pénzügyi profilját független személlyel vagy személyekkel ellenőriztetnie kell.

Miért fontosak a pénzügyi ellenőrzések?

A könyvvizsgálói jelentés megmutatja, hogy a pénzügyi kimutatások pontosak-e vagy sem.

Hogyan szerezhető be az összes releváns auditált éves jelentés/pénzügyi beszámoló/kimutatás?

A legjobb módja annak, hogy kézhez kapja ezeket a dokumentumokat, ha közvetlenül a vállalattól kéri le őket. Megtalálhatja őket online is a cégnyilvántartási adatbázisokon vagy a SEC Edgar adatbázisán keresztül.

Milyen eszközöket kell használni az auditált éves jelentések/pénzügyi elszámolások/kimutatások elkészítéséhez?

• kérdezze meg a céget
• online cégnyilvántartási adatbázisok
• A SEC Edgar adatbázisa

Ez a társaság összes részvényesének listája, amely megmutatja, hány részvényt és hány százalékát birtokolják a társaságban.

Miért fontos a részvénykönyv?

Segíthet megérteni, hogy kinek a tulajdonosa a cég, és mekkora ellenőrzése van. Ez némi betekintést nyújthat a vállalat pénzügyi helyzetébe is.

Hogyan lehet részvénykönyvet szerezni?

A legjobb módszer, ha magától a cégtől kéri meg. Megtalálhatja online is a cégnyilvántartási adatbázisokon vagy a SEC Edgar adatbázisán keresztül.

Milyen eszközöket kell használni a részvénykönyv megszerzéséhez?

• kérdezze meg a céget
• online cégnyilvántartási adatbázisok
• A SEC Edgar adatbázisa

Minden vállalatnak van egy kockázati profilja, amely felvázolja az esetleges fenyegetéseket, amelyekkel a vállalat szembesül.

Miért fontos a kockázati profil?

Segíthet megérteni, hogy a vállalat milyen kihívásokkal néz szembe, és hogyan kezeli azokat. Ez némi betekintést nyújthat a vállalat jövőbeli kilátásaiba is.

Hogyan készítsünk kockázati profilt?

Kérje meg a cégtől, vagy nézze meg a cég pénzügyi kimutatásait.

Milyen eszközöket kell használni a kockázati profil készítéséhez?

• Business Risk Navigator – az Egyesült Államok kisvállalkozási adminisztrációjának eszköze
• kérdőív